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机器人抢华尔街业务未来十年管理资产将破万

发布时间:2019-08-15 18:49:51

  据BI报道,顾问正在赢得较年轻投资者的注意,而且终有一天会成为一个万亿美元规模的行业。即便是华尔街银行业愿意承认这一点。

  日,花旗集团发布一项报告,题为《机器的崛起:零售革命》。

  该报告指出,在从2012年到2014年年底的短短两年内,机器人顾问已经将自己的资产规模从 身无分文 变成140亿美元,并且还有继续壮大的趋势。根据报告中的推测数据,在未来10年内,机器人顾问管理下的资产规模将以越来越快的速度扩充,至5万亿美元。

  目前,包括嘉信理财和贝莱德(Black Rock)在内的一些大企业玩家,已经注意到机器人顾问的增长潜力。今年早些时候,嘉信理财发布了属于自己的理财管理工具。贝莱德则选择通过购买而非自创来进军机器人顾问业务。上个月,该集团宣布将收购理财初创公司FutureAdvisor,凸显了机器人理财顾问行业的发展。业内人士认为,科技将迅速重塑金融理财市场的格局。

  Future Advisor是一家总部位于旧金山,由两位前微软工程师创立的高科技公司。该公司为负担不起、或不愿直接面对面接触传统经纪人的投资者,提供资产分配建议。近年来,通过计算机运算,结合客户的投资目标,收入和纳税情况,为客户打造专业、理性的投资组合,将人为干涉因素降至最低的 机器人理财顾问 ,在美国资产管理领域已经越来越受欢迎。

  花旗指出,随着机器人顾问越来越受投资者关注,美国的LPL Financial Holdings和RCS资本公司正面临最大的竞争风险,而欧洲Hargreaves Lansdowne和mes Place的日子也会越来越不好过。

  花旗的报告表示, 我们认为,受累于机器人顾问的异军突起,整个理财行业的顾问费用将面临下行压力。其中LPLA和RCAP的营收和利润都会受到冲击。

  也提供理财顾问服务的大银行,将不得不密切关注 鬼鬼祟祟 且规模较小的竞争对手。随着理财行业越来越转向数字化,大型银行要想保住数万亿美元的业务,就必须时刻保持警惕。

  令传统玩家欣慰的是,花旗的报告包含的不完全是坏消息。

  报告称, 我们认为,仍然有需要面对面服务的领域。对于那些较高价值的资产投资组合来说,客户需要的仍是可直接交流的高质建议。 (米娜)

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